首家被证监会立案调查的新三板小贷公司正式浮出。近日，昌信农贷发布风险提示公告称，于5月10日收到中国证监会送达的《调查通知书》。中国证监会表示，昌信农贷因涉嫌信息披露违法违规，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，决定对该公司立案调查。据悉，昌信农贷实际控制人佘昌、陈琦夫妇已于今年1月前往美国，公司认为其二人属于故意未归，实际已处于失联状态。
昌信农贷于2014年12月10日在新三板挂牌，注册资本1.4亿元，以做市方式转让，公司主要面向“三农”发放贷款、提供融资性担保，开展金融机构业务代理以及其他业务。据了解，该公司在新三板上交易颇为活跃，挂牌初股东人数仅为7人，2015年5月公司股东人数就已经超过200名，随后公司转而采用做市转让方式，并拥有4家做市商。
在2016年第三季度报告中，昌信农贷仍称公司经营情况稳定，报告期内披露贷款余额为2.7亿元，同比增长9%，营业收入2968万元，同比增长22%，净利润同比上升40%。然而，今年3月20日，公司发布公告紧急停牌，理由是“预计应披露的重大信息在披露前已难以保密或已经泄露，或公共媒体出现于公司有关传闻，可能或已经对股票转让价格产生较大影响”。
同日，昌信农贷即发布公告称，截至目前，公司累计存在银行借款及同业拆借余额8800万元，公司总计逾期未偿还金额为7500万元，公司出现债务危机加重，资金周转困难的情况。
3月24日，昌信农贷再发公告披露称，据公司统计.截至目前公司累计发放贷款本金总额为2.73亿元。其中，截至本公告披露之日，逾期未偿还的本金共计2740万元，利息共计100.39万元。同日，昌信农贷主办券商东吴证券股份有限公司(简称：东吴证券)也发布了《关于苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司对外担保的重大风险提示》。
东吴证券在风险提示中称，在东吴证券对昌信农贷现场检查过程中，发现昌信农贷有对外关联担保的情况，根据昌信农贷目前提供的材料，未披露的对外担保金额1.7亿元。未披露的对外担保事项此前从未告知主办券商，且根据现场检查情况，该事项发生时均未履行内部决策程序，未履行信息披露义务，公司内部控制存在风险，其已督促公司尽快履行内部相应程序。
3月31日，昌信农贷就这一担保事项召开董事会并审议通过《关于公司对外担保事项的议案》。但东吴证券发现，本次昌信农贷董事会应到董事为7人，实际到会仅为5人，董事会审议通过的拟披露文件中亦存在未经客观证据证实的内容，信息披露内容的准确性无法保证。根据股转系统有关规定，东吴证券要求昌信农贷修改拟公告中的内容，但公司未能予以修改。
此外，东吴证券还发现昌信农贷存在被诉讼情况，但公司法定代表人、董事长缪晓峰明确表示不打算取回法院传票，东吴证券认为昌信农贷已不能规范履行信息披露义务。
在3月31日的另一份关于昌信农贷风险提示公告中，东吴证券还披露，根据现场核查结果，对于公司实际控制人佘昌、陈琦二人在境外未归的情形、公司逾期未偿还债务的情形、发放贷款逾期未偿还的情形及对外关联担保等事项，相关部门已介入调查。另外，由于昌信农贷存在逾期借款未偿还及存在多笔贷款逾期未归还等情形，目前公司经营活动已无法保证正常开展。
4月14日，昌信农贷发布了关于无法按期披露2016年年度报告的风险提示性公告。公告显示，昌信农贷原定于2017年4月14日披露2016年年度报告，因公司2017年4月7日收到苏州市公安局工业园区分局送达的《立案告知单》，目前正处于苏州市公安局工业园区分局立案侦查中。据悉，该公司于2017年4月7日在全国中小企业股份转让系统指定信息披露平台上披露了《关于收到苏州市公安局工业园区分局立案告知单的公告》。
今年3月，昌信农贷的公司被职务侵占案已被苏州市公安局工业园分局立案调查，公司的股票转让再度延期。5月2日，因为没能按时披露2016年年报，昌信农贷股票继续被股转系统强制暂停转让，如果6月30前仍未披露年报，昌信农贷将被强制摘牌。
5月12日，昌信农贷公告称因涉嫌信息披露违法违规，根据《证券法》的有关规定，公司被证监会立案调查，其成为首家被证监会立案调查的新三板小贷公司。昌信农贷在公告中表示，公司将全力配合调查工作，并及时履行信息披露义务，敬请投资者注意投资风险。
值得注意的是，昌信农贷实际控制人佘昌、陈琦夫妇已于今年1月26日前往美国，之后公司管理层多次通过电话、微信等方式联系二人，并告知其公司经营状况，催促其回国处理，但二人至今未归。昌信农贷认为佘昌、陈琦夫妇属于故意未归，实际已处于失联状态。目前公司已与全部员工解除劳动关系，公司经营处于停止状态。
据了解，作为至今仍占新三板金融类企业总数超三成的小贷公司，一直被市场所关注。目前，我国小额贷款行业尚处于初级发展阶段，尚未有全国统一的监管制度和经营管理规则。去年1月，股转公司紧急叫停了类金融企业的挂牌和融资，截至目前尚未出台针对小贷公司的整改规则。2016年年底以来，佳和小贷、三花小贷相继宣布申请终止在新三板挂牌。
根据统计数据显示，目前新三板上共有43家挂牌小贷公司，除昌信农贷外，其他42家小贷公司均已披露2016年年报数据。业内指出，从42家小贷公司年报数据来看，发现只有三成左右的小贷企业2016年净利润同比增长，七成左右的企业2016年净利润均下降，具体包括泰鑫小贷(835366)、日升昌(833446)、天秦股份(832343)等新三板企业。其中，泰鑫小贷是42家企业中2016年亏损最多的企业，也是同比下降幅度最大的企业。